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财务管理

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课程介绍

  • 课程名称: 财务经理人“资金管理”分享研讨班
  • 课程费用: ¥3600元/人/人(含授课费、资料费、会务费)
  • 课程类别: 财务管理
  • 课程标签:

开课时间地点

  • 2014-09-25,2014-09-26,杭州
 

课程背景curriculum background 

在当前国际形势低迷、国内金融紧缩、银行正闹钱荒的宏观背景下,企业资金运作有的举步维艰、有的危机四伏,不断有企业一夜之间轰然倒下,其中不乏经营良好的优质企业和明星企业,令人唏嘘不已。资金管理的好坏决定企业能不能度过难关、生存下去,已成为目前企业管理头等大事。您可知道,威胁企业资金链安全的有五大元凶。这五大元凶是谁?应该分别采取怎样的措施加以防范呢?

在资金管理过程中,财务部门应该怎样定位,如何发挥作用?“财务业务化、业务财务化”该怎么理解呢?

培训收益training income

  • 倡导企业资金管理的最新理念,明确资金管理的核心地位;
  • 教会您使用三张表单来理清资金管理思路、规划资金方案;
  • 重点掌握资金管理策略和方法,确保资金安全、使用高效。

课程大纲curriculum introduction

引言 浙江明星企业的坠落警示(资金链断裂)

1、轰然倒塌的四部曲,揭示压倒骆驼的最后一根稻草

2、重组悬案迷雾重重、悬而未决

3、案例启示的关键词:扩张、能力、时机、担保

一、明确管理目标,确立核心地位

1、企业管理的理念?

企业管理的目标是什么? 财务管理的目标又是什么? 财务管理的通俗理解:钱从哪里来?钱到哪里去?来去合理否?  管理理念:企业管理以财务管理为中心,财务管理以资金管理为核心。  木桶理论:企业管理的最大瓶颈、短板是财务管理或者说是资金管理。  两个误区:以财务管理为中心≠以财务部门为中心、资金管理≠少花钱; 资金管理=不浪费  案例鉴赏:钱要花在刀刃上;投入产出最大化

2、资金管理管什么?

通过案例分析,强调资金管理在筹措上的管控重点。

3、财务部门的定位?

财务部门赖以生存的基础是什么? 财务部门在资金管理中发挥什么作用?

案例:财务启发和营销启示分别是什么? 重点:财务业务化、业务财务化

 4、威胁安全的元凶?

    在企业经营过程中,威胁资金链安全的关键因素有哪些?。。。。。。

二、用好三张表单,理清管理思路(神秘而实用的三张表单)

1不是会计常说的三张表哦;我们对三张表的通俗理解让您过目不忘;并且用六个字来概括说明一切报表使用者对会计信息的全部要求。

2运用贷款信息表做好四件事,让您远离财务风险。

资金规划      融资弹性    贷款结构         融资成本

3通过现金流量表进行流入分析、流出分析以及差异分析,调度每月资金收支活动,真正做到“手中有粮,心中不慌。”

4设计一张资金分析表,及时掌握资金动态,敏锐发现资金异常,轻松应对资金困局。

总额分析(资金投放)······       结构分析(经营质量)······

效率分析(资金效率)······       大单分析(主要矛盾)······

比较分析(同期、预算、行业、先进)······

三、严控财务风险,降低融资成本

1、正确把握银行特征(针对银行特点,我们该怎么做?怎样才能取得信心、争取信任、保持信用、控制风险?)

2、规划合理贷款总额;(成本、风险、传递压力、促进管理······)

3、慎重选择担保对象;(虎牌控股案例对我们的警示······)

4、周密安排会计报表;(准备说辞,给予信心。审计报告、评级指标······)

5、灵活应对银行回报;(利率、服务费、资金流量、承兑······)

6、必须确保融资弹性;(授信额、使用额、融资方式等······)

7、合理安排融资结构。(方式、时间、合作银行······)注意短借长投的风险!

四、紧盯资金去向,提高使用效率

1、应收账款:重点:应收账款是利润的来源,也是坏账的根源!

    讨论一:赊销货物100万元能创造多少利润?100万元颗粒无收造成多少损失?

讨论二:应收账款是多好还是少好?

讨论三:周转速度是快好还是慢好?

案例:信用卡催款管理带给我们的思考和借鉴有哪些?

分组探讨:根据贵公司实际情况,思考对业务员的应收账款管理办法和考评机制?

2、库存资金:从战术层面来看,必须做好三件事:先进先出原则、物资定额管理、积压物资处理等。

从战略层面来说,必须妥善解决四个因素的影响:销售的季节性波动、产品的升级与换代、产品的差异化战略、产供销的协调能力等。

3、采购付款:不要忽视对应付账款的信用管理,可以考虑从以下几个方面着手改善:合同条款、铺底资金、承兑方式、集中付款、相对诚信、年终支持等等。

4、严防舞弊:销售环节的四种舞弊监控:销售返利、超期核价、收款方式、利润转移。采购环节的四种舞弊查处:采购回扣、虚拟采购、投资分红、计量单位。

一点体会:风险控制在于控制人,所以从资金管理的角度看,选对人最重要!

5、费用控制:一定要学会用预算管理进行费用控制,用投入产出效率进行监控和评价。

6、投入控制:企业扩张集中表现在对外投资和购买土地、厂房以及机器设备的行为,稍有不慎,资金危机就成为潜伏在企业内部的幽灵。有关资金的预算管理将为您提供实战的方法和策略。

五、善用绩效手段,确保资金管理目标达成

1会不会管钱,要学会考核。您知道管钱的两种截然不同的方法吗?

2案例: 绩效管理的魔力。

3绩效管理的关键流程和操作要点提示。

讲师资历lecturer synopsis

钱老师:“互动学习”创始人之一!注册会计师,注册税务师,预算管理、资金管理,等方向实务派研究专家。财经专业毕业后分别在百强民企、大型国企以及上市公司从事财务管理工作,拥有二十多年的企业一线管理实践经验,十多年的集团公司财务总监任职经历,现为浙江大学总裁班、中南财大总裁班等多家大学客座讲师。

王老师:财务管理实务专家浙江大学总裁班特聘讲师中南财大总裁班特聘讲师宁波大学EMBA中心专家,现任500强集团企业财务总监、曾任香港上市公司财务总监、洋普重机有限公司、伊士曼机械有限公司、新世界发展、佳乐电子等多家企业财务负责人,行业领域涉及生产,房地产零售,商贸等领域

孙犁:曾任海尔某本部财务总监,实战培训师。借鉴海尔管理经验,创建提升企业制造竞争力管理咨询模式,国内多家企业管理咨询公司高级培训师、咨询师。曾任海尔高级财务经理,职业经理人;海尔工作经验15年,曾兼任海尔大学高级讲师;十几年经历走过财务经理、企划主管、财务总监等中高级管理岗位;见证海尔十几年管理的创新历程,具有丰富企业管理和财务管理实战经验。

 

   

支付方式


户名:上海世立企业管理咨询有限公司

户行:上海农村商业银行万安街支行

帐号:32737 1080 1122 4898
 

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